Swap

Un swap, ou contrat d’échange, est un produit financier dérivé via lequel deux parties échangent des flux de liquidités pour une période déterminée, le plus souvent dans le cadre d’opérations de gestion des risques. Ces flux de liquidités dépendant de l’évolution de deux actifs sous-jacents tels que les taux d’intérêt ou les devises. Le swap le plus connu est l’IRS, ou Interest Rate Swap, via lequel une partie A paie un taux d’intérêt fixe, tandis que la partie B paie un taux d’intérêt variable.

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Termes liés

  • Option

    Une option, c’est le droit d’acheter ou de vendre un certain produit (souvent des actions ou des titres) au cours d’une période convenue. Il en existe deux sortes : les options d’achat (un call) et les options de vente (un put).
    Une option d’achat vous offre la garantie d’acheter un bien à un prix convenu, dans l’espoir que sa valeur augmentera et que vous réaliserez ainsi un profit.
    Les options de vente permettent quant à elles aux investisseurs de vendre une action ou un titre à un prix fixé au préalable. S’il s’attend à voir la valeur de ses actions baisser, un investisseur peut donc encore les vendre à leur ancien prix grâce à une option de vente. 

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  • Produit financier dérivé

    Un produit financier dérivé est un produit financier complexe dont le prix dépend des fluctuations de la valeur de son actif sous-jacent, par exemple une action, une obligation, un indice boursier, une devise étrangère ou des matières premières. Strictement parlant, un produit financier dérivé est un contrat passé entre deux parties qui conviennent d’une durée, d’un prix et d’un actif sous-jacent. Ce type de produit est souvent considéré comme spéculatif, alors qu’il s’agit aussi d’un excellent instrument de gestion des risques. Les swaps, les forwards, les futures et les options sont tous des produits dérivés. 

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  • Forwards vs Futures

    Les forwards et futures sont des contrats à terme conformément auxquels deux parties s’engagent à acheter ou vendre un actif (actions, obligations, matières premières, devises, etc.) à un prix déterminé et à une date précise. Les futures sont des contrats standardisés échangés en bourse, dont l’usage est souvent spéculatif. En effet, l’investisseur qui conclut un contrat future espère que le cours de l’actif en question baissera ou augmentera selon ses prévisions. La plupart du temps, les positions sont clôturées avant la date d’échéance du contrat. Les contrats forward, quant à eux, sont des contrats conclus sur mesure par les deux parties. Ils sont principalement utilisés pour réduire le risque couru par les contreparties et le paiement ou la livraison n’a lieu qu’à l’échéance du contrat.

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En savoir plus sur les swaps

  • Pourquoi les entreprises utilisent-elles des swaps ?

    Dans le cadre d'un swap de taux d'intérêt ou IRS, les parties échangent des paiements d'intérêts sur une somme principale. Cette somme, le montant notionnel, n'est pas échangée et est la même pour chaque partie. L'IRS le plus répandu est le plain vanilla swap, au titre duquel une partie paie un taux d'intérêt fixe et l'autre un taux d'intérêt variable — généralement sur la base du taux LIBOR ou EURIBOR.

  • Quelles différences entre l'option, le contrat forward et le contrat future ?

    Les futures, forward et options sont tous des contrats ditdérivés. Un contrat ditfutureest un engagement entre deux parties pour exécuter une opération à un certain prix à un moment ultérieur précis. Ce type de contrat eststandardisé, ce qui signifie que les paramètres (échéances, prix, quantité, etc.) sont les mêmes dans tous les contrats future et que les deux parties sont strictement tenues de respecter les termes du contrat.

  • Est-il possible de prédire la volatilité de vos investissements ?

    L'inflation, les taux d'intérêt changeants, la stagnation ou la croissance économique peuvent être source de volatilité à (très) court et à long terme.

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